البنك المركزي يؤسس مختبرا تنظيميا للابتكارات المالية التكنولوجية

أعلن محافظ البنك المركزي الأردني، الدكتور زياد فريز، اليوم الإثنين، عن تأسيس مختبر تنظيمي للابتكارات المالية التكنولوجية (FinTech Regulatory Sandbox)، خلال المنتدى الأول حول سياسات التكنولوجيا المالية والذي التأم في عمان اليوم بمشاركة حوالي 100 ممثل من القطاعات المالية والمصرفية والتكنولوجية في الأردن بالإضافة إلى مشاركة نحو من 100 ممثل ل 54 بنكا مركزيا من مختلف دول العالم، ومشاركة صانعي سياسات مالية من أكثر من منظمة وهيئة دولية.

ويعد المختبر التنظيمي، بيئة تجريبية آمنة ومحكومة ومضبوطة ومراقبة، تتيح لشركات الأعمال والرياديين فحص وإجراء الاختبارات على خدمات ومنتجات تكنولوجيا مالية مبتكرة مطورة من قبلهم، دون إخضاعهم مباشرة للمتطلبات التنظيمية والرقابية وتحميلهم التكاليف القانونية في بداية مسيرتهم او مساعدتهم في الوصول الى السوق المحلية بهدف المساهمة في التسريع من اعمالهم.

ويقدم المختبر التنظيمي الإرشاد اللازم للوصول لمختلف قنوات وحواضن التكنولوجية الابداعية في الأردن للتمكن من الحصول على الدعم والتمويل اللازمين.

ويستهدف المختبر التنظيمي تحقيق مجموعة من الأهداف، أبرزها جعل الأردن منصة إقليمية للتكنولوجيا المالية، والمساهمة في بناء مركز حاضنة لتطوير قدرات رواد ومبتكري الأعمال فيما يختص بالخدمات او المنتجات او الحلول المالية الرقمية، وانشاء بيئة متخصصة لابتكار وتطوير للأعمال (Sandbox) وفحصها ضمن بيئة امنة ومحكومة (Regulatory Sandbox) في المملكة الاردنية الهاشمية.

كما يهدف إلى التوسع في ابتكار وتطوير وتصميم الخدمات و/او المنتجات و/او الحلول المالية الرقمية على أن تساهم وبشكل فاعل في زيادة الفاعلية والكفاءة، وتنويع خيارات المستهلك المالي، وتعزيز الوصول للخدمات المالية الرقمية، وخلق فرص عمل للمجتمع الاردني، واستقطاب وتوسيع قاعدة الاستثمارات في الاقتصاد الاردني.

أما حول الفئات المستهدفة من هذه المبادرة، فقد بين الدكتور فريز أنها تستهدف البنوك العاملة في المملكة كافة، والمؤسسات المالية المرخصة من قبل البنك المركزي الأردني، والمؤسسات المالية التي تقدم خدماتها ضمن نفس القطاع المستهدف وغير المرخصة من المركزي، وشركات الحلول المالية التكنولوجية سواء من رياديي الأعمال المبتدئين، أو العاملين في السوق، والأفراد من أصحاب الأفكار الريادية والابتكار في مجال التكنولوجيا المالية.

وأكد محافظ البنك المركزي الأردني على حوكمة معايير الاختيار للطلبات التي يتم تقديمها بهدف قبولها في المختبر التنظيمي، ضمن معايير معلنة وواضحة وضمن سياسات وإجراءات واضحة وشفافة، شريطة أن تتوافق مع أسس حماية المستهلك ونزاهة القطاع المالي والمصرفي والاستقرار المالي.

وتتضمن هذه المعايير استخدام تقنيات جديدة او استخدام نفس التقنية ولكن بطرق مبتكرة ومختلفة، وأن تتضمن الفكرة قيمة مضافة لتحسين حياة المواطنين أو زيادة الكفاءة و/أو الفاعلية في استخدام الخدمات او المنتجات او الحلول المالية المقدمة، وإمكانية تطوير هذه الخدمات على نطاق واسع وشامل في المملكة بعد نجاحها ضمن المختبر (Sandbox)، وتحديد المخاطر المتعلقة بالفكرة ووجود خطة واضحة للحد منها، ووجود استراتيجية وخطة واضحة للتطبيق الشامل.

وسيوفر البنك المركزي الدعم والتوجيه والمشورة لرواد ومبتكري الأعمال، والتعاون مع الأطراف كافة لوضع المعالم التشريعية الرئيسية المناسبة للأفكار المطورة والقابلة للتجربة والتطبيق من قبل رواد ومبتكري الاعمال.

وكان الدكتور فريز قد أكد في كلمته الافتتاحية للمنتدى أن البنك المركزي قد بدأ فعلا باحتضان أصحاب الافكار الريادية المبتكرة ضمن حلول التكنولوجيا المالية وتعزيز التعاون بين القطاع العام والخاص والمجتمع المدني والهيئات والمؤسسات الأكاديمية.

يذكر أن البنك المركزي نشر الإطار الناظم للمختبر التنظيمي باللغتين العربية والإنجليزية على موقعه الالكتروني بهدف الحصول على التغذية الراجعة والملاحظات البناءة.

ويعد البنك المركزي الأردني بشهادة البنوك المركزية المختلفة والهيئات الدولية من أوائل البنوك المركزية الرائدة والسباقة في مجال الخدمات المالية الرقمية وعلى رأسها نظامي الدفع بالهاتف النقال وإي فواتيركم، وفي دعم الابتكارات والحلول الإبداعية وخلق فرص العمل للشباب والرياديين. (بترا)